Paso 1
Una semana antes, confirma quién, dónde y cuándo
Lee la fecha de cierre en el contrato firmado y en cualquier cambio posterior. Luego confírmala con la compañía de títulos o el agente de cierre: la hora, el lugar o si la firma es remota, quién firma y qué debe llevar cada persona. Pregunta si algo sigue pendiente de su lado, como un saldo de hipoteca, un survey o una carta de la asociación. Avísale a tu cliente ese mismo día.
Lo haces tú
- Explicarle a tu cliente qué esperar, con tus palabras
Lo delegas
- Leer la fecha de cierre y los plazos en el contrato firmado
- Una llamada a la compañía de títulos con las preguntas que apruebas: hora, lugar, quién firma y qué sigue pendiente
Paso 2
Revisa los números antes de la mesa
Para un comprador con préstamo, pídele al prestamista el clear to close y asegúrate de que tu comprador tenga el Closing Disclosure. El prestamista debe entregarlo al menos tres días hábiles antes del cierre, así que uno tardío puede mover la fecha. Para un vendedor, pon la declaración de cierre junto a la hoja neta que le diste al listar. Una hoja neta es un estimado; los números finales salen de la declaración de cierre. Encuentra y explica cada diferencia antes del día del cierre, no en la mesa.
Lo haces tú
- Repasar los números finales con tu cliente
Lo delegas
- Una llamada al prestamista para confirmar el clear to close
- Una hoja neta del vendedor con el precio y los créditos finales, para compararla con la declaración
Paso 3
Protege la transferencia
El fraude de transferencias ataca la última semana: un correo falso con nuevas instrucciones de transferencia, desde una dirección que parece correcta. Dile a tu cliente, al firmar el contrato y otra vez antes del cierre, que las instrucciones de transferencia nunca cambian por correo. Antes de mover dinero, tu cliente llama a la compañía de títulos a un número que ya tiene, no a uno del correo, y confirma las instrucciones de viva voz.
Lo haces tú
- La advertencia, dicha a tu cliente en persona o por teléfono
Lo delegas
- Un recordatorio por escrito sobre la transferencia, redactado para que tú se lo envíes a tu cliente
Paso 4
Haz el recorrido final
Recorre la casa con tu comprador poco antes del cierre, en el momento que permite el contrato. Revisa que las reparaciones acordadas estén hechas, con recibos, que los electrodomésticos y sistemas que se quedan funcionen y que la casa esté en las condiciones que pide el contrato. Si algo está mal, plantéalo por escrito al otro agente antes de la firma.
Lo haces tú
- El recorrido con tu comprador
Lo delegas
- Juntar los recibos de las reparaciones del otro lado antes del recorrido
Paso 5
El día del cierre y el día después
Ese día, asegúrate de que tu cliente tenga una identificación con foto y sepa que los fondos se transfirieron y se confirmaron. Lleva o coordina las llaves, los controles del garaje y los códigos. Después de la firma, confirma que el negocio se fondeó y se registró, envíale a tu cliente sus copias y dale las gracias con una nota que vaya a guardar. Luego guarda la fecha de cierre en el registro de tu cliente, para que tu seguimiento a clientes pasados empiece desde ahí.
Lo haces tú
- Estar ahí y dar las gracias
Lo delegas
- El correo del día del cierre para tu cliente, redactado para que tú lo envíes
- Guardar la fecha de cierre en el registro del cliente
Configúralo una vez
Envíale este mensaje a Reddy una vez, con tus palabras. Reddy lo guarda como un playbook y lo sigue cada vez que ese trabajo aparece. Puedes leerlo y cambiarlo en el Workspace.
Cuando te pida preparar un cierre, llama a la compañía de títulos para confirmar la hora, el lugar, quién firma y qué lleva cada lado, y avísame de lo que siga pendiente. Luego redacta un recordatorio sobre la transferencia y un correo del día del cierre para mi cliente, para que yo los envíe.
Dónde entra Reddy
Envíale a Reddy el contrato firmado, y lista la fecha de vigencia, la fecha de cierre y los plazos que encuentra, y guarda el contrato en el registro de tu cliente para que puedas preguntar por una fecha más adelante. Tú revisas cada fecha antes de confiar en ella. Con el propósito y las preguntas que apruebas, Reddy llama por ti a la compañía de títulos, al prestamista o al agente de escrow. No llama a tus clientes.
Reddy redacta tu recordatorio sobre la transferencia y tu correo del día del cierre como borradores en tu propio buzón, y tú los envías. Para un vendedor, envía una hoja neta del vendedor detallada con los números finales para compararla con la declaración de cierre. No crea eventos de calendario. El recorrido, la mesa de cierre y el agradecimiento siguen siendo tuyos.
Preguntas que hacen los agentes
¿Qué pasa el día del cierre?
El comprador y el vendedor firman los documentos finales con la compañía de títulos o el agente de cierre, se confirman los fondos del comprador y el préstamo, y el negocio se fondea y se registra. Luego las llaves cambian de manos como dice el contrato. Tu trabajo es que nada de esa lista sea una sorpresa.
¿Qué debe tener un checklist de cierre inmobiliario?
Confirmar la hora, el lugar y quién firma una semana antes; revisar el clear to close, el Closing Disclosure y la declaración de cierre; advertir a tu cliente sobre el fraude de transferencias; hacer el recorrido final; y confirmar el fondeo, el registro y las llaves ese día.
¿Qué debe llevar el comprador al cierre?
Una identificación con foto vigente y la confirmación de que sus fondos se transfirieron y se recibieron, salvo que la compañía de títulos pida otra cosa. Pregúntale a la compañía de títulos una semana antes y pásale la respuesta a tu comprador por escrito.
¿Cuándo recibe el comprador el Closing Disclosure?
Para la mayoría de los préstamos de vivienda, el prestamista debe entregarlo al menos tres días hábiles antes del cierre. Si llega tarde o cambia de ciertas formas, la fecha de cierre puede moverse, así que pregúntale al prestamista cuándo lo envió.
¿Qué hace un agente de bienes raíces el día del cierre?
Confirma los fondos y a quienes firman, se encarga de las llaves y los códigos, resuelve las preguntas de último momento con el agente de cierre y se asegura de que el cliente salga con sus copias y un agradecimiento. Al día siguiente, cierra el expediente y empieza el seguimiento a clientes pasados.