Paso 1: Separa lo que sabes de un cliente en tres grupos
Casi todo lo que le preguntarías a la IA ya es público: la dirección, los datos del listado, el historial de ventas, el vecindario. Eso puede ir a cualquier herramienta. Lo privado es el nombre del cliente, su teléfono y su correo, por qué se muda, su presupuesto y el precio más bajo que aceptaría. Eso va solo a una herramienta que tu bróker aprobó, y solo cuando la tarea lo necesita. El último grupo nunca entra en una herramienta de chat: números de Seguro Social, números de banco y de cuenta, identificaciones con foto, documentos del préstamo, contraseñas e instrucciones de transferencia. El Código de Ética de NAR (Norma de Práctica 1-9) prohíbe que un REALTOR® revele a sabiendas la información confidencial de un cliente, y ese deber no termina cuando termina el negocio.
Lo haces tú
- Decidir en qué grupo va cada dato
Lo delegas
- Traer los datos públicos, como los del listado y las ventas cercanas, de datos en vivo y no del expediente del cliente
Paso 2: Apaga el entrenamiento, o usa un plan que no entrena
En ChatGPT, el ajuste se llama "Improve the model for everyone", en Data controls dentro de Settings, y viene encendido en los planes Free, Plus y Pro. Un chat temporal (Temporary Chat) no se usa para entrenar, pero OpenAI puede guardarlo hasta 30 días. En Claude, el ajuste es "Model Improvement", en la configuración de privacidad; si está encendido, Anthropic puede guardar tus chats, sin datos que te identifiquen, hasta cinco años. En Gemini es "Keep Activity": si está encendido, revisores humanos pueden leer algunos chats, y Google pide que no escribas nada confidencial que no quieras que vea un revisor. Los planes de empresa, ChatGPT Business y Enterprise, Claude Team y Enterprise, y Gemini en Google Workspace, no entrenan con tu trabajo de forma predeterminada. Los nombres cambian con el idioma de la app y con cada actualización, así que búscalos en la configuración de privacidad de cada herramienta.
Lo haces tú
- Revisar el ajuste en cada cuenta de IA que usas
Lo delegas
- El trabajo con clientes, en un plan de empresa o en una herramienta que tu bróker aprobó
Paso 3: Quita los nombres antes de pegar
Casi ninguna tarea necesita saber quién es el cliente. Para responder un correo sobre la inspección o preparar una contraoferta, usa una herramienta que tu bróker aprobó y pega el correo sin los nombres, los teléfonos ni los correos. Escribe "el comprador" y "el vendedor" en su lugar. Deja solo los datos que la tarea necesita, como el precio, las fechas o la lista de reparaciones. Una dirección sola es pública, pero junto al precio y las reparaciones apunta al negocio de un cliente, así que quítala cuando la tarea funcione sin ella. Vuelve a poner los nombres cuando copies el borrador en tu propio correo.
Lo haces tú
- Quitar los nombres, los datos de contacto y todo lo que apunte al cliente
Lo delegas
- El borrador, escrito con los datos que dejaste
Paso 4: Deja las instrucciones de transferencia fuera de todo chat y de todo correo
En el fraude con transferencias, los datos filtrados de una compraventa terminan costando dinero. El FBI dice que las herramientas de chat pueden escribir rápido correos que parecen oficiales con instrucciones para transferir fondos, y que la clonación de voz puede hacer que una llamada suene como alguien que el comprador conoce. En un caso del informe de delitos en internet del FBI de 2025, unos compradores que estaban cerrando la compra de una casa recibieron un correo que fingía venir de sus abogados y transfirieron más de $449,000. Dile a cada comprador, en la primera reunión y otra vez por escrito antes del cierre, que las instrucciones de transferencia no cambian por correo, y que llame a la compañía de título a un número que ya tiene, no a uno del correo, antes de enviar dinero. Si una transferencia sale mal, hay que llamar al banco de inmediato y presentar un reporte en ic3.gov. En ese caso, el monto completo seguía en la cuenta y el banco lo retuvo.
Lo haces tú
- Advertir a cada comprador en la primera reunión y otra vez antes del cierre
Lo delegas
- La advertencia por escrito, redactada una vez y lista para enviar a cada comprador
Paso 5: Conecta solo lo que el trabajo necesita
Las herramientas de IA ya pueden conectarse a tu correo, tus archivos y tu calendario. Una herramienta conectada puede leer lo que hay ahí: para eso sirve, y ese también es el riesgo. Conecta una cuenta cuando una tarea lo necesite, entra con tu propio usuario y activa el inicio de sesión en dos pasos en tu correo. Cada pocos meses, abre la lista de apps conectadas en tu cuenta de Google o de Microsoft y quita las que ya no usas.
Lo haces tú
- Decidir a qué cuentas llega una herramienta
- Quitar las apps que ya no usas
Lo delegas
- Leer y ordenar el correo que sí conectaste
Paso 6: Lee cada borrador antes de que salga con tu nombre
Una filtración no necesita un hacker. Un mensaje enviado a la persona equivocada, o un borrador que lleva los datos de un cliente al correo de otro, hace el mismo daño. Antes de enviar algo que escribió la IA, revisa a quién va, cada nombre y cada número. Una respuesta en una conversación larga puede llevar texto que la siguiente persona no debe ver, así que lee también lo que va citado debajo de tu mensaje.
Lo haces tú
- Revisar el destinatario, los nombres y los números
- Enviarlo
Lo delegas
- El primer borrador, esperando en tu carpeta de borradores
Paso 7: Usa las herramientas que aprobó tu bróker
Pregúntale a tu bróker qué herramientas de IA están aprobadas para el trabajo con clientes, y con qué plan. La plantilla de política de IA de NAR para brókers dice que, si una herramienta no ha sido aprobada, debes dar por hecho que no se puede usar con datos de clientes ni de la oficina, y que pongas solo lo mínimo que la tarea necesita. Si tu bróker todavía no tiene una lista, pídela, y mientras tanto usa un plan de empresa para el trabajo con clientes.
Lo haces tú
- Pedirle a tu bróker la lista de herramientas aprobadas
Lo delegas
- El trabajo con clientes, en las herramientas de esa lista
Dónde entra Reddy
Reddy trabaja con el correo y los registros que conectas, en el chat que ya usas. Escribe los correos como borradores en tu propio buzón, y el correo sale cuando tú lo envías. Reddy no usa los datos de tus transacciones para entrenar modelos de IA de uso general.
Las instrucciones de transferencia, y la llamada para confirmarlas, siguen siendo tuyas, de tu comprador y de la compañía de título.